世行貸款業務工作調研報告3篇

在經濟飛速發展的今天，接觸並使用報告的人越來越多，我們在寫報告的時候要注意涵蓋報告的基本要素。那麼什麼樣的報告才是有效的呢？以下是小編收集整理的世行貸款業務工作調研報告3篇，歡迎大家借鑑與參考，希望對大家有所幫助。

世行貸款業務工作調研報告3篇1

為深入掌握世行貸款綜合農業現代化項目和世行貸款城鎮發展示範項目業務工作情況，廣泛聽取意見、建議，並採取有力措施推動業務工作開展，根據縣辦字〔20xx〕14號文件精神，我辦於20xx年2月25日—28日深入到義源項目辦、項目鄉鎮財政所和項目農户中開展現場調研，現將有關調研情況報告如下：

一、世行貸款綜合農業現代化項目

（一）項目的基本情況

世行貸款綜合農業現代化項目從20xx年開始實施到20xx年完成項目報帳，共報回世行貸款資金2582萬元，發放貸款2551萬元，農户貸款以財政供養人員工資作為擔保，20xx年以後項目轉入後期滾動使用管理，至20xx年每年能收取利息xx0萬元左右，並按時收回到期本金或按規定辦理續貸，共回收本金xx0萬元，辦理貸款8xx萬元。

（二）存在問題

1.極個別項目農户存在拖欠借款利息情況。

2.因項目貸款利率以借款日的中國人民銀行基準利率為準，項目農户的到期貸款轉貸利率存在比前期貸款利率高的情況，而項目農户又確需資金繼續扶持項目生產，有少數農户不按規定辦理續貸手續，而是以前期較低貸款利率繳納貸款利息。

（三）相關意見和建議

1.耐心細緻做好項目農户思想工作，確保按時收取利息、到期本金和辦理續貸。

2.項目農户拖欠利息和到期本金的，按每日0.1%收取滯納金，超過一定期限的，建議縣財政按規定程序扣取擔保人工資。

3.到期貸款未歸還，又不及時辦理續貸的，按到期日基準利率重新計息，並督促農户歸還本金或按時辦理續貸。

二、世行貸款城鎮發展示範項目

（一）基本情況

世行貸款城鎮發展示範項目，從20xx年開始爭取到20xx年底，項目按照世行的規定程序和時間節點要求認真做好了各項前期工作，主要是完成了項目的可研、項目評估、項目用地、初步設計、施工圖設計、項目環評、項目移民和社會評價報告和項目招投標文件的編制和審批，並通過了世行三次項目年度檢查，項目目前已完成招標並開始組織施工。

（二）存在問題

外資項目貸款前期工作多，程序複雜。到目前為止，還沒開始報帳。

（三）意見建議

1.按世行要求認真細緻開展項目實施，加快項目實施進度，並按實施進度及時編制報帳材料，報回世行資金。

2.加強與省項目辦和世行專家團的溝通協調，儘量簡化項目相關審批和報帳程序。

世行貸款業務工作調研報告3篇2

為認真落實《個人貸款管理暫行辦法》，支持個體工商户發展，促進地方經濟建設，根據州銀監局的有關工作精神，我們近日對銀行信貸支持個體工商户情況進行了調研，現調研結束，有關調研情況報告如下：

一、基本情況

我行十分重視個體工商户信貸工作，嚴格落實《個人貸款管理暫行辦法》，採取多種措施支持個體工商户發展。截止20xx年6月末，個體工商户貸款户數XXX户，佔個人貸款户數的XX%，貸款金額XXX萬元，佔個人貸款總額的XX%。在個體工商户貸款户數中，農村承包經營户貸款户數XXX户，佔個人貸款户數的XX%，貸款金額XXX萬元，佔個人貸款總額的XX%。個體工商户貸款中，不良貸款XXX萬元，佔個人貸款總額的XX%，佔銀行貸款總額的XX%。我行所發放個體工商户貸款在城鎮主要用於建辦小企業和用於經營小商業，農村承包經營户貸款主要用於農業種植、養殖方面。我行建立考核辦法和激勵機制，對做出個體工商户信貸成績的部門和人員給予表彰和獎勵;對認識不到位、工作不作為、措施不落實的部門和人員進行嚴肅批評，限期整改。

二、做法和成效

為做好個體工商户信貸工作，我行把個體工商户信貸工作納入小微企業專營機構。目前，我行小微企業專營機構員工XX人，經過專門培訓，業務素質和服務水平較高，懂得發展個體工商户信貸工作的重要意義，提高認識，統一思想，搞好個體工商户信貸工作，促進個體工商户穩健發展。在個體工商户信貸管理上，我行20xx年對個體工商户實行單列信貸投放計劃，新增額度XXX萬元，對個體工商户實行單獨統計和調控，為做好個體工商户信貸工作奠定堅實基礎。

我行採用個體工商户貸款額度單列的方式為個體工商户提供融資綠色通道，在全行資金較為緊張的宏觀背景下，依然保證個體工商户貸款額度充足，在條件相同的情況下，對個體工商户優先放貸。我行在有效防範風險的基礎上，創新金融產品和擔保抵押方式，進一步滿足個體工商户多層次金融服務需求;進一步優化信貸審批流程，積極推廣靈活高效的貸款審批模式，努力實現個體工商户貸款評審的標準化、流程化、批量化作業，提高審批效率。在營銷方式上，我行根據個體工商户特點，制定個性化產品，推廣適合個體工商户流動資金循環貸款等產品，滿足個體工商户的信貸需求。

我行專門配備X名客户經理負責個體工商户貸款營銷工作，為個體工商户提供個性化差別服務，密切雙方合作關係，促進個體工商户發展。對有需求的個體工商户給予財務顧問服務，幫助個體工商户分析財務存在的問題，從專業角度提出解決問題的建議，規範財務管理，減少財務風險，幫助個體工商户做大做強。目前，我行個體工商户一筆貸款業務審批最短時間為X天，最長時間為X天，有效方便了個體工商户貸款。我行完善利率風險定價機制，對個體工商户實行差別定價，增加個體工商户不良貸款的容忍度，切實幫助個體工商户發展經營，提高贏利水平。

三、問題和建議

《個人貸款管理暫行辦法》執行以來，我行取得了較好成績，但也存在着一定問題，主要是《個人貸款管理暫行辦法》宣傳力度不夠，個體工商户特別是農村承包經營户對此瞭解不多，需要客户經理去營銷貸款;個體工商户金融服務網點在鄉鎮一級還存在空白，使得在鄉鎮的個體工商户貸款存在一定困難。為此，全面落實《個人貸款管理暫行辦法》，我們要加大宣傳力度，通過發廣告、宣傳單和客户經理宣傳等方式，使廣大個體工商户能夠熟知《個人貸款管理暫行辦法》的精神，按《個人貸款管理暫行辦法》進行融資貸款。要增加個體工商户金融服務網點，使在鄉鎮的個體工商户能夠在當地辦理貸款業務，無需跑遠路到縣城辦理。同時，正確處理好個體工商户貸款業務和防範金融風險的關係，促進個體工商户貸款業務健康、持續發展。

世行貸款業務工作調研報告3篇3

為了更好的設計我們公司的產品，我們對北京市的銀行信貸產品做了初步的調研。現將調研情況報告如下：

一、調研時間

20xx年xx月9日--xx月xx日

二、調研對象

北京市銀行信貸產品

三、調研方式

以個人貸款和企業貸款為主

四、調研內容

xx月8日我們將北京市的中資銀行做了收集：中國民生銀行、中國郵政儲蓄銀行、華夏銀行、交通銀行、招商銀行、興業銀行、中信銀行、光大銀行國家性在京銀行，以及**發展銀行、浦東發展銀行、廣發銀行、渤海銀行、浙商銀行、**銀行、**銀行、上海銀行、北京銀行、北京農商銀行地方性在京銀行，xx月9日-xx日我們分為兩組分別以個人房貸、車貸、個體工商户、中小企業的身份對所收集的18家銀行的信貸產品做了調研，經過兩次晨會的總結與探索調研，將調研結果進行總結分析如下：

(1)銀行信貸產品的共同點：

所調研銀行的'信貸業務絕大多數以個人(公司)名下的房產做抵押，以基準年利率的20-30%上浮為標準，按息月付到期一次性付本的還款方式，為銀行提供個人的身份證、户口本、結婚證(有配偶);公司的基礎資料、財務資料，向銀行提出房產評估值的50-70%的xx年以下的貸款申請，銀行根據申請條件以及貸款方的信用條件對其進行1-5周的審核後為貸款方為個人(公司)提供貸款業務，並提供後期跟蹤服務;除個別銀行外基本不做股權融資。

(2)銀行信貸產品的不同點：

1.貸款額度：

(1)光大銀行、招商的申請額度可以在房產抵押的基礎上追加其他擔保方式進行三方聯保或個人信譽度的優質性申請到房產價值的xx0%。

(2)如果貸款人在中國郵政儲蓄銀行有信用卡，可以在銀行放款標準上追加一萬元的貸款。

2.抵押或質押物：

(1)交通銀行可以以商標權、註冊權、專利權為質押作為貸款的申請條件。

(2)北京農商銀行房產作抵押時須提供第三方同意居住證明。

(3)華夏銀行必須是貸款人名下有兩套房產。

(4)上海銀行抵押的房產必須是貸款人本人或配偶的。

(5)xx銀行

3.個人消費貸：

(1)北京農商銀行只做出國留學貸;

(2)渤海銀行做房子的裝修貸。

4.產品的特色：

(1)浙商銀行可以為客户提供貸款年限內的循環貸，同一房產同一公司法人個人和公司名義的二次貸(貸款額度不得超過規定值)，以及在本行有存款的積分貸(積分可以抵消利息)。

銀行信貸產品調研報告各類報告

(2)交通銀行為客户提供了智融通、信融通、創業一站通、投融通四種產品。

5.適宜人羣：

(1)中國民生銀行的經營貸針對類似大紅門服裝市場或中關村電子市場如e世界之類的商圈市場，還有一種是協會如江蘇協會、xx協會，很少做散客的(有店鋪三聯保或五連保的可以)。

(2)**發展銀行、廣發銀行只針對大型公司。

(3)**銀行鍼對由本行指定的小型企業做的聯合擔保的企業。