委託方(甲方)：國家開發銀行
代理方(乙方)：中國建設銀行
一、總則
(一)為了規範國家開發銀行(下稱甲方)和中國建設銀行(下稱乙方)的委託代理行為，提高委託代理業務質量，更好地為國家重點建設服務，經雙方協商制定本協議。
(二)甲、乙雙方在委託代理工作中應遵守國家法規、法規和有關金融政策，遵循相互支持、密切合作和平等互利的原則。
(三)對於涉及兩行全局性委代工作安排，應由兩行協商或聯合發文。
(四)本協議適用於本協議生效後發生的委託代理項目管理。
二、甲方委託乙方代理業務範圍
(一)監督甲方委託項目借款合同(或臨時借款協議)的執行。
(二)監督甲方貸款資金的使用。
(三)辦理甲方貸款資金結算和會計核算。
(四)協助甲方做好貸款本息回收工作。
(五)辦理甲乙雙方商定的其他委託代理業務。
三、甲方的責任和權利
(一)向乙方提供年度貸款計劃、借款合同副本及有關資料。
(二)在借款合同、貸款計劃、貸款利率、貸款期限等情況發生變化時，應及時書面通知乙方。
(三)在借款合同中明確乙方代表甲方對借款人實施監督管理的責任、權力以及借款人應向乙方提供的資料。
(四)按期向乙方支付代理業務手續費。
(五)對乙方代理業務情況進行檢查、監督、考核。
四、乙方的責任和權利
(一)根據代理業務需要，確定相應的機構和人員負責代理業務。
(二)辦理甲方貸款資金的結算和核算業務。
(三)對代理貸款實施全過程的監督管理。
(四)協助甲方做好貸款本息的回收工作。
(五)向甲方提供有關代理業務信息。
(六)按期向甲方收取代理業務手續費。
五、貸款發放
(一)甲方為借款人開立貸款賬户、存款賬户，發放貸款。
(二)甲方應將年度貸款計劃、分批下達的貸款指標等文件等資料及時抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省級分行和乙方經辦行。
(三)甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經辦行開立的專項存款户。乙方經辦行應在收到資金的當日(特殊情況下不超過次日)按“代理貸款業務核算辦法”進行賬務處理。
六、貸款管理
(一)乙方根據甲方的書面委託參與貸款項目的'下列工作：
1.項目主體工程的設計、施工和設備採購的招標;
2.項目概算調整的審查;
3.項目工程造價的編審;
4.項目竣工驗收和決算的編審;
5.書面委託的其他工作。
(二)為便於乙方經辦行對甲方委託貸款和貸款項目進行有效的監督和管理，甲方應規定借款人及時向乙方經辦行提供以下有關資料：
1.已批准的項目建議書、項目可行性研究報告、項目初步設計文件及施工圖預算;
2.年度工程建設進度計劃;
3.年度貸款資金使用計劃，其中大中型項目年度貸款資金使用計劃須經甲方認可;
4.設備材料採購合同副本;
5.有關統計和會計報表。
(三)乙方經辦行根據借款合同和有權部門批准的項目初步設計、年度資金配置計劃、年度貸款資金使用計劃、有關商務合同和建設進度加強對貸款使用的監督管理。
當以下情況發生時，乙方經辦行有權採取停止借款人貸款使用或其他有效措施，並立即報上級行和甲方：
1.超計劃、超標準、挪用貸款等;
2.借款人名稱或其法定代表人變更，以及借款人體制發生重大變化的(甲方通知乙方經辦行的除外)。
(四)對於有多項建設資金來源的項目，乙方經辦行應督促借款人落實資金來源，促使其他資金與甲方貸款資金同步到位。
(五)乙方經辦行應協助甲方催報和審核借款人報送的“國家開發銀行貸款項目統計報表”。
(六)乙方經辦行應建立健全建設項目檔案，設立項目管理台賬，系統完整地反映項目建設和生產情況。
(七)乙方經辦行在其代理的項目建成投產後，根據甲方的書面委託協助甲方做好項目的後評價工作。
(八)項目建成投產後，在借款人尚未還清甲方貸款本息前，乙方經辦行應掌握借款人歸還甲方貸款的能力，及時向甲方反映情況並採取相應措施。積極跟蹤瞭解借款人的生產經營情況和財務狀況，督促借款人組織資金按時歸還甲方貸款本息。
七、貸款回收
(一)甲方在貸款到期前3個月，向乙方經辦行抄送催收貸款通知書。
(二)乙方經辦行應督促借款人籌措還款資金，並於貸款本息到期前20日填制“代理國家開發銀行到期貸款還款資金落實情況表”(附表)報甲方信貸局。對借款人還款確有困難的，乙方經辦行應將情況書面反饋甲方信貸局。
(三)乙方經辦行應按照借款合同按時計收甲方貸款本息，對甲方到期貸款本息，有權按甲方與借款人的合同約定從借款人的賬户中劃收，並於當日(特殊情況不超過次日)上劃甲方。
(四)未經甲方同意，乙方經辦行不得從甲方匯給借款人的貸款資金和借款人歸還甲方的資金中扣收其自營貸款本息。
八、會計核算
(一)甲方和乙方分別對貸款進行會計核算。
(二)貸款計息由甲方和乙方分別計算，並核對一致。甲方發放貸款日為貸款起息日期，借款人還款日為貸款止息日期。
(三)乙方經辦行表外會計科目與項目管理台賬的相關數據要銜接一致，並按規定向甲方反饋有關信息，做好與甲方的對賬工作。
(四)甲方發放貸款和直接收息後應將有關會計信息傳送給乙方經辦行，乙方經辦行收取借款人本息後，應於當日將有關會計信息傳送給甲方。
(五)甲方需傳遞給借款人的信息或會計憑證由乙方經辦行負責辦理轉知手續。
(六)乙方代理甲方委託貸款業務的核算辦法由乙方另行制定，經甲方同意後執行。
九、代理業務報告
(一)乙方代理大中型貸款項目的經辦行每季度終了後20日內向甲方相關信貸局報送該季度的“項目專户報告”。
報告內容：項目建設進度、資金總體到位和需求、投資計劃完成情況、生產經營情況、償還貸款本息情況等。
(二)乙方省分行每季度終了20日內向甲方相關信貸局報送該季度代理國家開發銀行貸款本息回收情況。
內容包括：代理貸款本息回收的情況、措施及建議。
(三)乙方總行每年3月20日前向甲方報送上年度的《代理業務情況總結》。
文萃咖
