總結是在某一時期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成後進行回顧檢查、分析評價,從而得出教訓和一些規律性認識的一種書面材料,它可使零星的、膚淺的、表面的感性認知上升到全面的、系統的、本質的理性認識上來,為此要我們寫一份總結。我們該怎麼寫總結呢?下面是小編收集整理的理財經理年終工作總結,僅供參考,大家一起來看看吧。
當日歷一頁頁撕落得只剩下最後一頁,新的一年就這樣不知不覺來了。回首這一年,為了能夠勝任理財客户經理這個崗位,我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結。
一、各項任務指標、學習和工作情況
任務指標:
基金:個人任務指標X萬,完成X萬,完成率241%。
理財產品:個人任務指標X萬,完成X萬,完成率226%。
理財客户:新增X户,完成111%。
貴金屬:任務指標X萬,銷售X萬,完成率115%。
白金卡:任務指標X張,完成X張,完成率130%。
貸記卡:個人任務指標X張,完成X張,完成率206%。
學習上:
xxxx年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試,目前已經具備了AFP、CFP、保險、基金等從業資格。
工作上:
1)積極營銷新客户
有一次,一個客户向我諮詢我行辦VIP卡的`條件,我按經驗推斷該客户有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸後,得知客户近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。
後來我為其辦理了VIP卡,客户從外地匯過來xx-x萬元。
2)細心維護老客户
定期給老客户打電話,介紹我行新產品,把合適的產品賣給合適的客户。一個老客户,不願意進行風險投資,即使是低風險的理財產品也不願意買,就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客户對此非常感興趣,我先後陪其去市行多次,先後買了xx-x多萬元的貴金屬,為我行增加了xx-x萬多元的中間業務手續費。
3)耐心解答客户問題
經常會有客户向我諮詢基金方面的問題,每個客户我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客户的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,週末我在家接到一個客户的電話,在我解答完之後,該客户説還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客户經理打電話一直不接。做理財經理將近一年了,雖然談不上什麼經驗,但我知道客户給我打電話就是對我的信任。在做好本崗的同時,協助行領導營銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足:
部分大客户資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高。
三、xxxx年的工作打算:
業務方面:對理財業務進行全面梳理,充分利用好銀掌櫃系統,重點開發大客户,提高大客户對我行的忠誠度。
營銷方面:要多學一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經來臨,我將倍加努力,爭取在業績上能夠更上一層樓!