工作在不經意間已經告一段落了，回顧這段時間的工作存在了許多問題，自查報告也應跟上時間的腳步了。自查報告怎麼寫才不會流於形式呢？以下是小編為大家收集的單位賬户管理自查報告，歡迎閲讀，希望大家能夠喜歡。
根據重慶市國有資產監督管理委員會《關於的通知》文件精神要求，公司領導高度重視，成立自查自糾領導小組；召開會議講解文件精神，並組織相關人員認真學習文件內容及相關公司相關文件制度；對單位資金及銀行賬户管理情況進行了自查，現將自查情況彙報如下：
一、成立自查領導小組
公司召開了相關會議，會上載達了集團文件精神，併成立了以董事長xxx為組長的領導小組。
二、制度建設方面
我公司自成立以來，結合運營情況不斷建立健全財務管理制度，不斷完善公司內控制度體系。公司財務管理制度由《公司財務制度》、《財務費用管理辦法》、《費用報銷管理辦法》、《財務印鑑管理制度》、《預算管理制度》以及《會計檔案管理制度》等組成，其內容涵蓋了有關資金的預算、支付、調度、運用等方面，在公司運行中得到了有效執行。
三、資金管理方面
結合公司實際情況對費用報銷、審批、資金調撥、資金劃撥權限等方面進行自查，自查結果如下：
1、費用報銷及審批權限
集團財務部針對費用報銷、單位負責人履職待遇和業務支出的相關事宜進行了進一步規範並作出要求，使得公司的費用報銷制度更加完善，提升了執行力。
公司制定了相應的費用報銷流程，即“申請（經辦人）→審查（部門負責人）→審核（財務人員）→審籤（財務總監）→審批（總裁、董事長）”，在日常費用報銷過程中，嚴格按照公司的規章制度執行，在每一個環節上嚴格審查，對不合理、不合規、不合法的費用單據一律拒絕報銷，做到規範化、合規化、合法化。
在費用報銷審批上，公司也制定了相應的規章制度，首先要進行事前審批，審批同意後方可組織實施，再進入報銷流程。公司費用報銷最終審批人為公司負責人，部門負責人、財務總監未設置費用審批權限。
經自查未發現違規、違紀的費用報銷及賬務處理。
2、資金調撥管理。
公司目前資金調撥使用主要涉及以下幾個方面：
（1）銀行賬户之間資金調撥。公司根據經營需要，銀行賬户之間進行資金調撥，調撥時進行了事前申請，填寫《付款/資金調撥通知書》，待逐級審核，經有權人審批後執行調撥。
（2）按合同預付款或合同約定先付款後開具發票的情況。該類款項付款時，由經辦人填寫《付款/資金調撥通知書》，提交事前審批資料，待逐級審核，經有權人審批後執行付款。
（3）對外投資的資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時，由經辦人填寫《付款/資金調撥通知書》，提交董事會、投資決策委員會決議等資料，待逐級審核，經有權人審批後執行付款。
截至目前為止，公司對外投資有xx筆，金額合計xx萬元，主要是作為“xxx”及“xxx”兩個基金合夥企業的基金管理人，以普通合夥人（GP）名義對其投資。經自查，公司的對外投資款項的劃撥手續齊全，均按相關制度執行。
3、資金劃撥權限
公司資金網銀劃撥設置了相應權限。資金對外支付時，金額在5萬元以內，實行一級制授權，由財務負責人授權；金額5萬元以上，實行二級授權，最終授權人為公司總裁。
經自查，無越權操作行為。
四、銀行賬户管理
公司財務部是銀行賬户管理部門，負責公司銀行賬户的開立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬户實行統一開立、統一管理。財務出納人員為經辦人員，銀行賬户開立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執行，不存在違規開户、變更及銷户情況。
公司財務中心負責銀行賬户管理的'基本信息台賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬户信息均有專門人員製作賬户信息台賬並對信息進行實時更新。
根據國資委及集團下發的有關銀行賬户管理相關文件及會議精神，公司領導積極組織並積極配合集團全方位的賬户清理工作，並結合公司的實際經營發展需要，對公司所有的賬户進行了逐一清查，對相關零餘額賬户且在未來無經營安排的賬户進行了一定的清理，於20xx年8月7日撤銷了一般存款賬户。截至目前公司擁有的資金賬户主要是：銀行基本存款賬户、一般存款賬户等，其中基本存款賬户1個，一般存款賬户3個，現列表如下：
五、賬户信息
賬户名賬户性質基本户一般户一般户賬號開户行備註正常正常正常正常一般户根據集團要求，結合公司的實際情況，擬在現有賬户的基礎上再銷一個賬户，報公司總裁辦公會通過，有權人審批後執行。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬户管理方面總體情況良好。今後將進一步加大力度、不斷完善公司的財務管理制度體系，提高日常財務工作的規範性；進一步加強財務人員隊伍建設，努力提高財務人員業務素質和管理水平，力爭使我公司財務管理工作和資金及銀行賬户管理方面再上新台階。
城鄉居民社會養老保險個人賬户是參保人員養老保險權益記錄和計算個人賬户養老金的重要依據，涉及到參保人員的切身合法利益，為規範新農保和城居保個人賬户管理，維護參保人員養老保險權益，我局嚴格按照《XXX社會保險管理服務中心關於開展新農保和城居保個人賬户管理情況專項檢查工作的實施方案》（XXX[2013]12號）文件要求，切實加強領導，統籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對賬及時、實賬管理、信息安全，並對我市城鄉居民社會養老保險個人帳户管理進行自檢自查，現將自查情況彙報如下：
（一）加強領導，認真抓好組織實施。為確保我市城鄉居民社會養老保險個人帳户管理專項檢查工作落到實處，我局認真研究，制定檢查方案，成立了由局長任組長，副局長任副組長，各股室相關人員為成員的專項工作檢查小組，明確分工，責任到人，組長靠前指揮，親自抓落實，帶頭組織檢查工作。同時，我們還爭取市財政局、市農村信用社的支持，集中力量開展檢查。在開展檢查的過程中，我局嚴格對照文件精神和要求，深入細緻地開展自查，做到了“不留死角，不降低標準，不弄虛作假”，並針對檢查過程中發現的自查報告問題和不足，研究具體整改措施，及時進行整改，做到了不等、不靠、不拖。
（二）建章立制，個人帳户管理規範。
為實現我市城鄉居民社會養老保險個人帳户管理的規範化、制度化，我局根據個人帳户目標管理要求，結合工作實際，建立了《個人賬户管理制度》、《基金財務管理制度》、《信息及數據安全管理制度》、《內控稽核制度》、《業務經辦制度》等辦法和措施，不斷完善和細化業務流程，規範操作流程，確保參保登記、繳費管理、待遇發放、個人賬户管理、基金管理等各個環節規範運行，做到經辦規範、管理科學、服務到位、高效優質，為個人帳户管理規範有序科學高效運行提供了保障。
（三）開展自查，實事求是查缺補漏。針對專項檢查的內容和要求，我市新農保和城居保個人賬户管理自查情況如下：
一是建賬情況：為實現個人賬户管理“記錄一生、保障一生、服務一生”的目標，依託《雲南省城鄉居民社會養老保險信息管理系統》對參保人蔘保信息及時準確記錄，截止2013年6月，為全市？萬符合參保條件的參保人員及時建立了個人賬户並進行管理，個人賬户建賬率達100%，準確率達100%。個人賬户管理內容為：個人基本信息（參保人姓名、出生日期、身份證號、社會保險編號、户籍地址、户名、當前繳費檔次、繳費累計月數、繳費總額），參加險種信息（險種類型、參保年月、參保狀態、繳費狀態）和綜合信息（繳費明細信息、待遇發放信息、當前待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息、人員變更信息）準確、齊全。
二是記賬情況
1.賬户記賬：參保人員按規定繳費後，業務系統將“個人繳費”、“政府補貼”及時記入個人賬户，個人賬户記錄完整齊全準確，無缺記、漏記、錯記情況，截止2013年6月，個人繳費共計X萬元，政府補貼X萬元。個人賬户養老金由個人賬户儲存額支付，並按照分開記錄、按比例衝減的原則分別從“個人繳費”和“政府繳費補貼”中列支，截止2013年6月，共發放養老金X億元。
2.賬户計息：個人賬户儲存額從繳費次月起開始計息，於每年12月底結息；年內單利，逐年複利；業務系統及時準確地為參保人員的個人賬户儲存額計算和記入利息；在一個結息年度結束時，按照規定對當年度的個人賬户儲存額進行結算；個人賬户儲存額按中國人民銀行公佈的人民幣一年期存款利率計息。截止2012年12月，為全市71.6萬參保人分別記息，個人賬户利息共計X萬元。
3.賬户轉移：參保人員在本市範圍內流動時，只轉移基本養老保險關係，不轉移個人賬户儲存額；參保人跨本市流動時，調出地社保機構應向調入地社保機構轉移基本養老保險關係和個人賬户中全部儲存額資金（含個人賬户累計本息），現階段已啟動市內轉移業務，市外轉移業務暫未啟動。
4.賬户繼承：參保人員死亡後，個人賬户的儲存額尚未領取或未領取完的，個人賬户儲存額或餘額（不含政府補貼）一次性支付給法定繼承人或指定受益人，截止2013年6月，共辦理一次性支付業務？筆，死亡註銷登記？人，發放喪葬補助X萬元。
三是對賬查詢情況。
1.與部門對賬：我局及時建立健全了財務制度和基金管理辦法，市人社局、市財政局、市農信社聯發《XXX新型農村社會養老保險和城鎮居民社會養老保險保費收繳管理辦法（試行）》，對城鄉居民社會養老保險基金實行單獨記帳、單獨核算，在市農信社開設了城鄉居民社會養老保險收入户、支出户、基金專户，每月10日人社、財政、信用社三方集中對帳，不定期與鄉（鎮、街道）經辦機構對帳,做到證、表、冊、賬、錢和管理信息系統六相符，市、鄉、村一致，確保户清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢相符。
2.與參保人對賬：各鄉（鎮、街道）在繳費年度結算後，通過對參保人員個人賬户收入明細、個人賬户支出明細等基本信息進行公示，開始和參保人員對賬。參保人對個人賬户信息有異議的由參保人員提出修改申請，經辦人員初審，鄉（鎮、街道）負責人審核，市級經辦機構複審，並保留調整前的`記錄。凡參保人員對賬後書面申請對個人賬户進行核查的，其所屬鄉（鎮、街道）經辦機構要30日內上報核查情況，市城鄉居民社會養老保險局將視情況進行專項稽核。
四是個人賬户實賬管理情況。個人賬户單獨記賬、單獨核算，並與基礎養老金分賬管理；在業務系統中按要求對個人賬户養老金支出進行核算；不存在將個人賬户儲存額挪作他用或提前支取的情況；地方財政補貼及時到位；在財政補貼到賬或收到財政部門提供的到賬通知後及時完成個人賬户記錄；參保人員個人繳費額到賬後，個人繳費額和地方各級財政對參保人員的繳費補貼同時記入個人賬户；地方財政對參保人員的繳費補貼與參保人員個人繳費資金同步計息。
五是信息化與數據安全管理情況。我局建立了業務經辦、財務管理、數據管理等制度；個人賬户依託信息系統進行建賬、記賬、管理、結算與查詢；信息系統具備權限管理、口令控制等功能，專人負責；制定了信息系統安全防護辦法，在裝有信息系統的計算機上安裝了防火牆和殺毒軟件，及時備份數據，有效地確保了信息系統的安全。
（四）制定措施，確保整改及時到位。針對自查發現的問題和不足，我局進行專題研究，制定了以下整改措施。
一是系統計息與銀行計息不一致，2012年系統內按一年期存款利率計算，銀行按三個月整存整取利率計算，導致萬元的利息差。針對這一問題，我局牽頭聯繫市財政局、市農信社研究基金保值增值辦法，擬定《XXX城鄉居民社會養老保險基金管理服務協議》，計劃於今年7月三方共同簽署服務協議，市財政局將基金專户中除備用金之外的基金轉為3-5年定期存款，市農信社對收入户、支出户、基金專户的滯留資金按1年期存款利率計息。
二是宣威參保人數多，涉及個人賬户對賬約57.4萬人，定期與參保人員對賬工作量大，且外出務工人員多，無法與本人簽字確認，所以，目前我局只能採取信息公示、設立監督舉報電話、不定期對有疑問的參保人進行對賬等方式與參保人進行對賬。
三是為確保個人賬户做實、做細、做準，制定長期的個人賬户管理檢查制度，聯合業務股室、財務股室、市財政局、農村信用社等單位，將個人賬户管理檢查作為城鄉居民社會養老保險工作的一項重要內容來抓，做到定期檢查、隨時整改，確保個人賬户管理工作規範有序。此次，個人賬户管理專項檢查是加強城鄉居民社會養老保險基礎管理、提高經辦能力、實現精確管理的一個重要舉措，規範新農保和城居保個人賬户管理，有利於維護參保人員的養老保險權益，調動參保人員的繳費積極性。我局將嚴格按照此次檢查活動的要求，查缺補漏，認真落實整改措施，切實把新農保和城居保個人賬户管理工作提升到一個新水平，維護參保人員的合法權益，推動新農保和城居保制度健康有序發展。
文萃咖
