XXXXXXXX深圳分公司
2014年度合規工作報告
總公司：
20xx年是機遇與挑戰並存的一年，合規工作責任重大，使命光榮。深圳分公司深入學習和全面落實保險監管部門、總公司工作會議精神，緊緊圍繞“合規經營”的工作主基調，紮實推進公司2014年合規工作總戰略，貫徹落實總公司20xx年合規工作會議精神，狠抓“三道防線”責任落實，提升我公司的合規執行力和履職能力，大力推進合規文化宣導和內控缺陷改進等重點工作，初步實現了內控合規與風險管理工作的規範化和信息化，加強內控合規風險管理，為推進公司高質量有效益可持續發展提供了重要保障。現就我公司20xx年合規工作情況報告如下：
一、20xx年合規工作面臨的形勢回顧
近一年來，隨着公司業務規模的迅猛增長，公司經營管理水平取得明顯進步，風險管控能力明顯增強。但是，我們也清楚地知道，與監管要求相比、與總公司對未來發展的目標要求相比，以及從當前內外部檢查發現的問題的嚴重程度來看，公司合規工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規經營的深層次矛盾依然存在，有些問題還比較突出，合規工作所面臨的形勢還不容樂觀，合規工作任務依然十分艱鉅。
從外部監管形勢來看，整體監管將長期保持高壓態勢。當前的保險監管，呈現出不同以往的特點，一是更加註重上下聯動、延伸檢查；二是更加註重檢查在下、立案在上；三是更加註重分類監管、整體評價。可以看出，監管機構的監管理念和思路也在發展，監管的要求越來越高。在年初召開的全國保險監管工作會議上，中國保監會將20xx年保險監管的基本思路確定為“抓服務、嚴監管、防風險、促發展”，從監管和合規的角度看，主要體現出一個“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場份額較大、增速快的新公司、違規問題較多和整改不力的公司作為檢查重點。二是檢查重點更加突出，繼續嚴肅查處經營數據不真實、中介業務違法違規和理賠難等問題。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業、吊銷許可證和追究上級領導責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構的管控責任。四是消費者利益導向更加清晰，把解決車險理賠難和壽險銷售誤導作為今年三項重點監管工作之首，把保護消費者利益作為監管重要目標及衡量工作成效的重要標準。
從總公司合規管控要求來看，總公司對內控合規的相關要求將進一步提高，管理力度將進一步加大。20xx年，是總公司實現“十二五”規劃目標的關鍵之年，總公司制定了“使命XX計劃”，提出20xx年實現保費XX以上的增長、規模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費增速XX以上，保費收入突破XX億元”的經營目標。作為地市級分公司的後台支持部門，合規條線應當在公司改革發展轉型中提供強有力支持和保障。
20xx年，合規戰線的工作人員，面臨的形勢十分嚴峻，合規工作千頭萬緒，任務十分艱鉅。總公司在年初新推出的專項合規工作就多達近二十項，包括規章制度清理、合規履職評價、內控自我評價、操作崗位風險檢查、風險預警指標體系建設、專項風險業務排查、內控流程梳理等一系列內控合規工作，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗， 20xx年我公司緊跟形勢，有所作為，既堅持原則，把守底線，又通過多種形式的合規手段，推動了合規理念提升，實現了合規創造價值。
二、20xx年合規工作重點
（一）抓好一條主線，持續完善三道防線體系。
一是細化合規履職範圍。公司下屬支公司負責人是第一道防線和第一責任人，通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經營過程中的內控合規職能。第一道防線對經營和業務流程中的風險主動進行識別、評估和控制，收集、報告風險點並及時進行整改。公司的市場部分管領導是第二道防線的管理責任人，通過業務管理、監督檢查、組織整改履行業務條線的內控合規職能。第二道防線對本業務條線中的風險組織實施檢查、整改並及時調整業務政策。公司的合規崗及分管領導是第三道防線。其中合規崗通過制定內控合規管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線提供內控合規管理的方法、工具、流程，促進內控合規管理的一致性和有效性；制定第一、二道防線業務自查檢查標準，執行合規信息收集、分析和報告制度，評估和監控第一、二道防線內部控制和操作風險狀況，撰寫風險報告。
二是學習執行創新合規管理工具。1.落實開展關鍵崗位檢查標準制定項目，作為操作崗位自查和“二、三道防線”檢查的`基本依據，逐步探索標準化的自查流程，促使四級機構通過持續自我檢查實現關鍵控制環節的落實到位。2.學習總公司公司正在研發的信息系統，提高合規服務能力，實現合規審核、風險識別；強化內控評價運作，實現內控測試、內控報告、缺陷改進的規範化；加強操作風險預警，實現事件報告、數據收集、指標監控的流程化。3.執行並細化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監督檢查工作方案，切實增強“三道防線”的履職能力。
三是形成閉環處理機制。全面梳理各職能部門監督檢查、問題整改工作的報告流程，執行並細化合規信息分類標準，執行並落實統一發現問題描述語言，規範信息報送內容要素、嚴格問題整改時限要求，整合各環節職能，以內控合規與風險管理信息平台為載體，形成問題報告、方案確定、整改跟進的閉環處理機制，促進違規問題、內控缺陷、操作風險等各類風險事件的動態化、實時化管控，進一步發揮合規崗位的統籌協調作用。
（二）抓隊伍建設，創新合規工作機制。
目前，公司合規崗屬兼崗，不能全面滿足公司高速發展時期對合規保障的需求。今年，2015年，我公司將合規崗轉為主崗，明確了合規崗的職責，實實在在地承擔起本部門和歸口管理條線的合規工作。同時，由於合規工作形勢嚴峻，在這個過程中，通過工作機制的持續完善和創新，通過開展多種形式的學習、培訓、交流和溝通，在動態發展中提高合規崗工作人員的合規技能，更好的為公司的經營發展服務。
（三）抓培訓宣導，提高全員合規意識。
深入開展內控合規文化宣導，不斷豐富培訓層級和形式，提高合規宣導深度和廣度。一是基本健全合規培訓體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和各業務條線的多維度合規培訓體系。一是對各職能部門負責人，在總公司風控合規部的指導下開展培訓工作，定期加強對法律法規和最新保險監管政策的學習，吃透監管精神，增強合規意識與法紀觀念；二是對全體員工以及業務條線人員，公司繼續開展展業合規培訓和新員工入司合規培訓；公司按季度結合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規承諾等方式，培育全員合規意識，引導各級幹部員工夯實內控合規的思想基礎；二是豐富合規宣導內容。以保險監管政策、專項業務領域、內控合規常識為培訓重點，把合規文化的宣導與典型違規案例、常見違規行為的深入剖析結合起來，與日常的風險警示教育結合起來，與保險監管政策結合起來，與合規知識技能的普及培訓結合起來，與先進合規經驗的交流結合起來，與合規績效的考核評價結合起來，既注重軟性影響，又強化剛性約束。三是關注合規風險，重點開展培訓宣導。
（四）抓合規檢查，促進全面風險管理。
進一步加大合規檢查力度，整合資源，上下聯動，現場檢查與非現場檢查相結合，專項性檢查與綜合性檢查相結合，部門自查與排查相結合，擴大檢查覆蓋面，提高內控合規和風險管理工作的專業化水平。公司高度關注各流程操作風險，積極開展合規自查自糾工作。一是做好保監局檢查整改複查工作，按照總公司要求對保監局檢查出的問題進行限期整改並跟蹤整改情況，按規定上報整改結果。二是在總公司的指導下，分階段開展風險排查、內控評估、制度梳理等工作。
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