客户經理每日工作彙報範文

在現實的學習、工作中，用到彙報的地方越來越多，彙報可以以某個具體項目為單位進行彙報，也可以以某個階段的工作為單位進行彙報，話説回來，你知道怎麼寫彙報嗎？以下是小編幫大家整理的客户經理每日工作彙報範文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

客户經理每日工作彙報1

我叫周玲華，是新化縣分公司的一名農村客户經理，非常感謝市局領導給我提供這次學習的機會，讓我能和大家一起分享我在客户經理這個平凡崗位上的一次次真誠的服務、一次次真心的感動。

根據會議安排，我把我從事客户服務工作的一些做法和體會向大家做個簡要彙報，敬請各位領導和客户經理們批評指正。

一、我的工作情況介紹

二、我對客户服務工作的體會

客户服務工作確實辛苦，夏天頭頂烈日，曬得一臉黝黑；冬天冒着風雪，凍得手腳發麻。工作初期，我也和大家一樣有過茫然，有過無奈，有過退縮的想法，併為客户的不理解、不合作而感到孤獨無助，為客户的不滿和牢騷而倍感無奈，為完成片區銷量任務而迷茫。但我始終鼓勵自己，保持良好心態，以平常之心笑對客户，理解客户，把行業的政策，營銷方法不厭其煩與客户溝通，取得客户的信任。

體會之一：用心，就是要對客户一視同仁，真心誠意。

二年來，我始終如一，用心服務客户，不論是銷量大的客户還是銷量小的客户，不管是善意和理解我們工作的客户，還是難以溝通和怨氣喧天的客户，不管是集鎮客户，還是邊遠山區客户，我都一視同仁，竭心竭力，真誠服務。轄區有一個客户因為被調包了兩條芙蓉王，一直對公司耿耿於懷，特別是他的老婆還曾經堵過配送車，把專賣稽查員罵得不敢下車，繞着道兒走。我暗下決心，一定要將此户改變成積極配合的客户。我每次一進商店的時候，老太太的抱怨立即襲到耳邊：現在要啥煙沒啥煙，量給的也不多，根本就沒錢賺。雖然一再向其解釋目前捲煙貨源存在供需不平衡的情況，很難滿足客户的需求，但可以置換一些同等價位的捲煙。但是老太太過於保守，不接受客户不願買的煙，生意一直就不怎麼的好。後來，縣局領導來片區召開零售户座談會，雖然她家還夠不上級別，我還是把他請來了，發了補助和禮品。在他家做大事辦酒席的時候，通過領導批准，我還去了200元的紅包。客户的思想通了，理解了，他老伴也不對我發牢騷講怪話了，一家人對我態度有了180度大轉彎。

體會之二：用心，就是要不厭其煩，細緻周到。

去年單位剛推行按訂單組織貨源供貨不久，我前往槎溪拜訪客户，一家店子的省外煙上櫃率非常低，對我的態度也很淡漠，不理不睬。對此，我也沒有介意，還是微笑着服務，噓寒問暖，積極宣傳介紹公司政策，詢問卷煙市場行情，幫他整理捲煙櫃面，通過近半個小時的努力，櫃枱整潔明朗，哪知該客户一聲不吭半句感謝話都沒有。我也不在乎，心想只要煙櫃能保持這種狀態，以後也省心。沒想到再次拜訪該客户時，煙櫃又恢復到了原樣。當時我真有些怨氣，而該客户還冷潮熱諷：你們公司的省外煙不賺錢要虧本，你來也白來。當時的情況很尷尬，從沒有過的委屈向我襲來，真想發泄，但理智讓我剋制住了自己，心想自己的一言一行代表着公司的形象，不能給公司的形象抹黑，我選擇了默默地離開，繼續走訪其它客户。下午五點，我返途路過該店，沒有多想，就走進了店裏，微笑着問候：老闆，剛才你沒空，能繼續跟你談談嗎？精誠所至，金石為開。通過細緻地解釋政策和交談溝通，該户逐漸解開了心結，同意將省外煙折零上櫃。走在回去的路上反思：人非草木，孰能無情？碰這樣的客户就要曉之以理、動之以情去感化！現在該客户已經成了銷售省外煙的標榜示範户。

説了大家可能不太相信，我在調換片區之前，曾任職文田的客户經理，走訪下屬的被指定代送户最是艱難，沒有機動車輛，我就用兩條腿走，往返七、八公里的山路就要花一、兩個小時，但我堅持下來了，硬是沒讓考核組扣過被指定代送户的分。

體會之三：用心，就是要想客户之所想，急客户之所急。

我不會騎摩托車，平常為了趕那遙遠而崎嶇的拜訪路程，總是起早摸黑，6點多鐘就要起牀，總奢望週末能睡個好懶覺。一個週末，客户的家人得急病去世，半夜打電話來求助，要佳品芙蓉。雖然該客户也經營捲煙，但庫存量少，我向客户解釋今天是週末，沒有貨，客户很無助地説，你是我的客户經理，就指望你了。當我把湊齊了的佳品芙蓉煙送到客户手中時，客户滿懷深情的握着我的手，連聲説着謝謝、謝謝雖然又一個週末沒睡好覺，但用心服務換來的真心感動，比美夢更加香甜！

我平常走訪客户，重點關注三個片區內動銷情況，價格情況和客户捲煙庫存情況，重點掌握客户的銷售動態，對重要客户的動銷狀態熟記於心。記得去年3月份，曹家片區有一客户庫存如意雲煙220多條，每次走訪時發現該户為此愁眉不展。看到這種情況，我同樣為之焦慮，低價出售要虧損三千多元，帶來的是客户的怨恨和傷害，怎麼辦？是聽之任之，還是另闢溪徑，左思右想，似乎我轄區槎溪、汝溪的客户對該品牌銷售還有市場，就這樣，通過做這兩個片區的主要客户的工作，引導他們分別消化5至8條。然後，通過其他客户經理的幫助，利用集鎮趕場進行了多場的品牌促銷活動，消化了客户的不良庫存。

為客户解決實際問題，其實就是我們客户經理為了踐行行業服務理念付出的實際行動，調劑的不僅僅是捲煙，更重要的是服務，得到的是客户的信任和理解。

三、我對改進客户服務工作的想法和建議

如何改進我們的服務質量和水平，我的理解是：

一要正確處理好大户和小户的關係。要本着先小户、後大户的原則，儘量滿足中小户的合理需求，提高他們的贏利水平。

二要堅持稍緊平衡的貨源投放策略。要為客户經理培育品牌提供良好的消費環境，通過調控貨源投放節奏，穩定市場價格，刺激市場需求。

三要信守承諾。只要是向客户做出承諾的事情，一定要想辦法做到。做一名合格的客户經理，不僅要有較強的事業心和高度的責任感，更要用一顆真心對待客户。

兩年來客户服務工作的親身經歷，鑄就了我這樣的工作理念：把每一件平凡的事做好就是不平凡，把每一件簡單的事做好就是不簡單，幹好每一天，做好每一件事，這就是我在客户經理工作崗位上的信念，我堅信，用心服務就一定能創造價值，迎難而上就一定能開創客户服務工作新的篇章！

我的彙報完了，謝謝大家！

客户經理每日工作彙報2

20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行裏制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金帳户25個。在這裏我總結一下我在這一年中的工作情況。

一、加強學習，提高自身素質。

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客户經理後，多問、多學、多練，通過學習“優質客户識別引導流程”能成功的識別優質客户。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中瞭解到，他是我行的老客户，每天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳户，可以享受工行優質客户的服務，他很高興的接受了我的建議，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳户。

作為一名客户經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。11月我做為客户對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客户經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客户設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後製訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客户又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。

一年來，我先後從事儲蓄員，客户經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客户經理時能主動收集優質客户資料，補登優質客户信息記錄表90多份。做為客户經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客户着想，向客户宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衞生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客户不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所裏經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的`憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裏有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

只有不斷開發優質客户，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裏得知，王先生是大客户，但公司帳户卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳户專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳户，説等資金一到位就辦理理財金帳户，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客户，介紹我行的新產品,並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客户來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年裏我為自己制定了新的目標，做為客户經理我計劃從以下幾個方面來鍛鍊自己，提高自己的整體素質。

一、道德方面。做為客户經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面。客户經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

三、業務方面。客户經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。

另外，客户經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客户提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四、營銷方面。客户經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客户溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

客户經理每日工作彙報3

我**年調入農業銀行工作，現任農業銀行客户經理。從事基層客户經理工作6年來，嚴於律己，愛崗敬業，不斷進取，取得了良好的成績，得到客户的認可，受到領導和同事們的好評。截止XX年底，累計完成貸款合同金額***萬元，累計發放貸款***萬元，已完成並回收的貸款***萬元，無一筆出現不良。對農業銀行客户經理這個神聖職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫着自己無悔的人生！現將個人幾年來的工作業績及下步工作打算彙報如下：

一、強化理論學習，提升自身綜合素質

一年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規章制度的要求，不斷規範經營行為；認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、文件，使理論水平、領導能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，做到了學有所用，正確應用科學發展觀知道業務工作開展。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準；二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，並積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。在XX-XX年之間從**萬存款增加到***多萬元，其中還有各項考核如中間業務、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業績排名名列前茅，我連續**年當選優秀客户經理。

二、堅持求實創新，做好各項業務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識、創新意識和責任意識，投入到工作當中去；以優質的服務，面對客户；以努力的工作來彙報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。

1、建立客户檔案信息。我經常深入瞭解自己負責的鎮海煉化公司的客户，掌握客户第一手資料，蒐集、整理客户信息，建立和維護完整的客户檔案信息。例如：有一次客户在交流中，我瞭解到鎮海煉化公司將對員工進行集資的信息後，我及時介入，通過對外公關、對內協調、克服種種困難，終於在**年*月份，成功發放個人貸款***餘萬元。

2、建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客户人員保持良好的個人關係。例如在**年年底，我一次與**公司某領導的閒談中瞭解到企業資金有點緊張，正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我瞭解到這個信息後，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模，一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了**億元的票據業務。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業務及中間業務做好，在營業活動中，我把服務基層、服務客户放在首位，與網點、客户交流處於一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。我們客户部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，既要管理、又要經營，上對上級支行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客户，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。客户是商業銀行發展的基礎，在挖掘客户源上狠下功失，確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優勢，面向城鎮尋找開户單位，可以從中挖掘不少優質客户。二是挖他行存款，瞄準單位找關係，全面出擊。主動與客户建立一種良好的感情關係，形成以客户為中心的經營理念，想客户所想，急客户所急，讓客户真正感受到我們分理處的優越性。現在取得如下的工作業績：國際業務方面，去年結算量為5000多萬美元，處於支行領先地位；貸款存量**億元，其中包括短期**億元，住房和中長期**億元，現有的管户數***多户，當前貸款存量還是管户數都是全市第一名。

4、積極開展貸款營銷。為適應新時期農民和農村經濟發展的需要，解決農民貸款難、促進農民增加收入、改進農業銀行業務經營，我根據省分行深入開展 “支農惠民行動計劃“的工作要求，積極推廣農户小額信用貸款，宣傳農業銀行的惠農政策、服務承諾。本着“惠農富民、支農富社、誠實守信、區別對待、快捷高效、方便農户、信用户優先“的原則，創新工作思路、增強營銷理念，大力推廣“扶持青年創業工程“、“信用建設工程“等。為保證支農惠民工作的順利開展，我經常走入到農户中瞭解農户的需求和想法，還與鄉鎮黨委幹部一起參與現場評定信用户、現場發放貸款，公開信貸操作流程，增強羣眾對“惠農卡“的瞭解和信任，保證了農行的“惠農卡“順利開展。XX年，我累放各項貸款**億元，有效地促進了農業產業化結構調整和中小企業的轉型發展。

三、切實嚴於律己，樹立自身良好形象

在金融行業從事客户經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客户經理的本色，樹立了行業典範。通過專業誠信的優質服務，越來越多的個人客户使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客户曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手裏。面對這種情況，我沒有直接回絕客户的好意，但我與客户另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客户，然後耐心地向客户解釋了我行的政策制度，並對客户對自己的讚賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客户不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客户之間的感情，反而使我與客户的關係更加和諧了。許多客户都會真誠地説，我是他們可信賴的人！

四、下步工作思路

客户經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。

1、強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力、戰鬥力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一隻筷子是非常容易被折斷的，但十隻筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客户經理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身農行改革發展中去，重塑農行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。

2、努力精益求精，全面服務客户。一位學者説：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高服務質量，爭創服務品牌，用優質服務吸引廣大客户，有效提高了顧客滿意度。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

1)在維護好老客户的同時，要挖掘新資源，如黃金客户鎮海煉化公司、海達公司、檢安公司等在貸款方面找到新的突破口。做好新鵬公司，發展國際業務、中間業務、全額保證金的押匯業務，以提高存款業務。

2)加強臨俞工業園區企業的營銷力度。藉助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經常到園區走訪，獲取信息，及時瞭解企業的需求，進行全方面的服務，做到雙贏互利。

3)克服年輕氣燥，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。

以上是幾年來個人的工作業績和下一步的工作打算，不當之處，請領導批評指正！

客户經理每日工作彙報4

根據總經理制定的年度主題博以及有關精神，結合自己一年多來的銀行駐工作，在這年關之際，向公司領導作一次工作總結匯報。這次工作的總結匯報，能使領導更好地瞭解我在銀行駐點工作上的表現情況，以便及時指出我們工作中的問題，及時改正，不斷進步；下面是我在今天一年的工作情況，彙報如下：

一、年度主要工作情況

今年我在橋口工商銀行駐點還是作一年客户經理一職，隨着新證監會主席的上任，的市場化，服務也越來越受到重視，而駐點營銷這個工作是客户接觸我們公司優質服務的開端，是客户對我們國信證券的第一印象，因此公司對我們的要求也格外嚴格；客户經理是連接客户、銀行員工、銀行客户經理、優質客户的紐帶。我不僅是證券的工作人員，同時也是證券行業的專家班子，客户的小祕書。在客户迷茫時，我為其指明方向；在客户遇到困難時，我施予援手；當客户不解時，我耐心解釋；我要隨時隨地，急客户所急，想客户所想，以完美無缺的服務去贏得每一位客户。要讓每一位客户感受到我的微笑，感受到我的熱情，感受到我的專業，感受到自己親兒子都達不到的感覺。我們工行橋口支行地處老居民生活社區，前面的漢中街是有名的低保區，背後的寶丰街也是有名的夜生活飲食區，正因為這些，給我的工作帶來了一系列的問題。平時在每天來辦理業務的客户中老齡低保客户居多，也時有大批零鈔業務，從而增加了很多不無效服務和作了很多無用功；為了解決這些問題，我們準備了幾套方案同時進行，針對老齡低保客户偏多，存摺業務較多的問題，我們在平時還是耐心的去指導他們，及時帶客户到自助設備上去登折，幫他們查帳，帶有卡客户到自助設備辦理，進行客户分流，從而減輕大堂內對銀行人員業務的壓力。每當客流量較大時，我就會大聲詢問：“XX客户請到X號櫃枱辦理業務”，分流客户任務，以免一些客户中途離開的空號佔據時間，保持營業廳內良好的工作秩序。因為只有良好的營業秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標客户，營銷我們的證券產品，引薦到我們國信證券來作股票買基金，實現服務與營銷一體化。在低保户開發的業務問題上，我讓他們瞭解國債回購，通過無風險產品讓他們瞭解我們公司。

作為一名國信證券幹了三年的客户經理，我不僅僅是要熟悉本行的業務和產品，更應該走出去，知己知彼，方能百戰百勝。在我們的客户中就有很多類似的情況，記得今年元月份又是17號發低保的一天，整個營業廳內擠滿了人，來取低保、轉定期、取工資的人絡繹不絕，我也忙的不可開交。這時保安師傅帶來了諮詢理財產品的客户，我簡單地向他介紹了幾個銀行裏的CF和BB類的產品，可客户沒興趣，説建設銀行的理財產品好，要把錢轉到建設銀行去，於是就去排隊了。當時我被幾位客户圍着，也沒時間跟這兩位客户繼續攀談，但我心裏一直在想，“建設銀行有什麼產品吸引他們呢？”我快速處理完身上的業務，走到剛才那兩位客户身邊説“您能給我介紹一下建設銀行的產品嗎？”他們那裏有個小宋有個7點幾個產品。我一瞭解原來是國債回購，連忙解釋説：“其實您要買的這種產品我們也有，而且我告訴你我現在就是證券公司的，然後我給客户介紹了一下這個產品。最後，經過我們的努力，客户選擇了在我這邊在開個帳户搞回購。此事也給我提了個醒，只有深入瞭解客户對手的情況，才能更好的去做好營銷。而在向客户推薦產品時，一定要注意防範風險，問客户是準備有風險高收益，還是無風險低收益，再針對其情況介紹對應產品，從而防範風險問題。

作為營銷人員，除了要對證券公司各類產品、業務知識熟悉外，更要加強自身職業道德修養，愛行敬業。在工作中，自覺維護國家、國信、客户的利益，遵守社會公德和職業道德。平時在工作中，一個客户經理的一言一行通常會第一時間受到客户的關注，因此要求其綜合素質必須相當高。在服務禮儀上也要做到熱情、大方，主動、規範。而且還要處事機智，能及時處理一些突發事件，同時還應有一些搞定客户虧錢後的鬧事心情，客户被公司推的股票虧了錢都想找公司或客户經理扯皮，要讓客户知道公司也不是那麼好的，收了客户的錢也不一定能保證賺錢的。

優質的服務不能僅僅停留在公司是武漢最美營業部上，分析師是武漢最好財富中心服務團隊上，應該是一種主動意識，一種負責態度，一種良好的工作心態。更需要和銀行員工間要形成環節整體互動，默契配合。只有秩序好、流程好、整體好才能做到最好做的像蘭威一樣的優秀。為了更好的提高自己的服務水平，和業務水平，我在今年參加證券投資基金證考試以及公司的多次培訓和考試，並順利通過。在今後的工作中，我更要不斷地提高工作質量和服務藝術，更好地為客户提供優質服務。

在新的一年裏，我要努力學習服務技巧和專業知識，提高自身業務水平，以新的面貌，為客户提供更好更優質的服務。同時爭取用好的服務換來更多的客户轉介紹。