為進一步提升系統銷售管理水平，增強各級銷售管理人員的工作責任心，助力公司“保質提速發展”及“效益優先、合規優先”的需要，特制定本考核辦法。
一、考核項目
（一）總體銷售情況
（二）基礎管理工作
（三）隊伍建設與培訓工作
（四）合規管理情況
（五）日常報送工作
（六）其他加分工作
二、考核頻度
（一）月度考核
（二）年度考核
三、考核項目設置、分數分佈與評分規則
（一）總體銷售情況，本項30分
1、保費計劃達成率 15分
實際達成率≥計劃達成率；每低一個百分點，扣0.5分，每高一個百分點，加0.5分；本項最高得分為18分；每月按累計數據計算。
2、車險計劃及險種結構達成率 5分
實際達成率≥公司下達經營指標；每低一個百分點，扣0.25分，每高一個百分點，加0.25分；本項最高得分為6分；每月按累計數據計算。
3、財產險計劃及險種結構達成率 5分
實際達成率≥公司下達經營指標；每低一個百分點，扣0.25分，每高一個百分點，加0.25分，本項最高得分為6分；每月按累計數據計算。
4、意健險計劃達成率 5分
實際達成率≥公司下達經營指標；每低一個百分點，扣0.25分，每高一個百分點，加0.25分，本項最高得分為6分；每月按累計數據計算。
本項各指標年度考核按年終實際達成率計算。
（二）基礎管理工作，本項25分
1、個人代理人管理 9分
（1）《資格證書》持證率：根據工作要求合理安排考試，保證個人代理持證率100%，自有代理人比率低於100%的，每減少1人扣0.2分。
（2）簽訂《代理合同》：及時、按照合規要求籤訂《代理合同》並做好報備工作。未按要求及時簽訂的每人次扣0.5分，最低為0分；未每季度向行業協會報備清單或向分公司備案合同的，一次扣1分，最低為0分。
（3）辦理《展業證》：及時新辦、續辦展業證，與核心系統數據連貫一致,及時辦理髮放《展業證》、做到持證上崗。系統內展業證到期前未及時辦理，造成該代理渠道不能正常使用的,未按要求及時辦理髮放的每人次扣0.5分，最低為0分。
（4）離司管理：留存離司申請、收回展業證、解除代理合同，對離司人員做審核。手續不全的，每人每缺一項扣0.5分。
（5）業務考核：合理控制個人代理人業務佔比，業務佔比超過系統內全省平均水平5%者，扣1分；超過8%者，扣2分。
2、兼業代理管理 6分
（1）簽訂《代理合同》：根據總公司專兼業代理合同格式，合同申報要資質完整、及時、合規，並嚴格按照OA審批程序進行。未按要求上報材料或未及時續簽每一次扣1分。
（2）外設出單點管理：加密卡未按照規定進行使用的，每機構次2分，出單點未按照規定代理業務的，每次扣2分，最低為0分。外設出單點業務台賬不全，被監管部門查處的，扣4分。
3、各類檔案管理 6分
（1）檔案管理：包含營銷員的《個人代理合同》、兩證複印件、身份證和銀行卡複印件、培訓檔案、合規檔案、登記有營銷員的業績評價及獎懲情況等內容。相關信息真實、準確、完整存檔的得4分，統計不及時的'每次扣1分，無合同檔案的不得分，存檔項目不全，或人員統計不全的每項扣1分。
（2）檔案及台賬管理：包含代理機構的《代理合同》、資質複印件、培訓檔案、合規檔案、業務台賬。要求每月向行業協會備案電子合同，不及時報備的一次扣1分；每月從報表系統中形成中介業務的電子管理台帳與財務支付清單校對、存檔；沒建立扣2分，不及時核對扣1分。
4、核心業務系統操作 4分
（1）中介模塊：要求核心系統中代理協議及時維護。存在兩證考取及到期時間未填寫、協議到期未續轉、展業證舊好未更新的一次扣0.5分。無紙質協議的，每個渠道扣0.2分，最低為0分。
（2）數據質量管理：2012年5月1日以後生效的保單，上報總、分公司申請渠道和手續費修改比例及調整直銷績效比例的，每單扣0.2分,但因市場及公司政策原因公司統一要求變更手續費的情況除外；上報支付手續費清單退回的,每次扣0.5分。
（三）隊伍建設與培訓工作，本項25分
1、組織銷售人員培訓 7分
年度培訓計劃以書面形式報送分公司報備的得1分；針對階段性的培訓工作上報培訓情況或影像資料，每次得0.5分。
2、銷售團隊達標率 8分
以維持年度考核標準為依據，80%的銷售團隊維持考核標準得2分，每提升5個百分點加1分；團隊職級晉升得2分；團隊降級扣1分；銷售團隊因考核原因撤併的扣2分。
3、銷售人員的人均產能 10分
系統內銷售人員年度業績60萬以上的佔比達80%此項得滿分；以30%為基數，每提升5個百分點，加1分。
年度考核按年終實際培訓工作完成情況評分。
（四）合規管理情況，本項10分
1、渠道管理 6分
（1）總、分公司組織的各類檢查中，發現違反監管部門及總、分公司各項規定的，每發現一項扣3分；
（2）在當地行業協會組織的中介檢查中，發現違反監管或行業自律規定的，每發現一項扣6分；
2、展業行為管理 4分
在行業協會或監管部門組織的檢查中，發現違反監管規定的，一次性扣4分。
本項年度考核按年終累計情況評分
（五）日常報送工作，本項10分
對於總、分公司要求報送的內容，需按規定時間和質量要求完成報送工作，超過規定時限但在三日內報送視為遲報，每次扣1分，超過三日仍未報送視為未報，每次扣2分，上報內容質量不高的，每次扣1分。
本項年度考核得分為各月度考核平均值。
（六）貢獻加分項目，本項20分
1、銀行代理業務佔比 5分
銀行業務佔到全年硬性計劃任務指標的4%的得5分,高於4%,每高一個百分點加2分,低於8%的,每低一個百分點扣2分,最低為0分,最高不限。
2、大項目拓展情況 5分
按照《大項目及重要業務渠道管理辦法》要求每拓展成功一個，獎勵2分
3、其他貢獻加分項 10分
（1）參與總、分公司銷售管理制度制定的，每次加1分；
（2）開拓創新，對公司銷售管理工作提出有效建議，報送的文件被總、分公司轉發的，每次加1分；
（3）支持總、分公司銷售改革，被選為試點單位的，每次加3分；
（4）積極研究公司銷售體制改革，撰寫論文被當地省級以上刊物或總公司全國性刊物發表的，每篇加2分，同一文章不重複計算。
本項年度考核按年終實際工作完成情況評分。
四、考核結果運用
（一）月度考核
分公司每月15日前對月度考核情況進行通報。
（二）年度考核
年度考核得分=∑各項目年終考核得分
年終考評，總公司將設置一、二、三等獎，根據考核結果對優秀分公司進行獎勵。獲獎名單根據年度考核得分評出。
五、工作組織與實施
1、月度考核，由分公司銷售管理部於月度結束後會同相關部門提取考核數據，對各中心支公司銷售管理工作進行月度考核評分，得分由高到低排名，並於每月15日前向全系統通報。
2、年度考核，由分公司銷售管理部於年度結束後會同相關部門提取考核數據，對各中心支公司銷售管理工作進行年度考核彙總，並根據得分情況評出年度一、二、三等獎。
3、因目前公司銷售管理模式不統一，部分公司銷售管理職責不清晰，因此，為科學推動考核工作，本考核辦法將由分公司銷售管理部根據運行情況不斷調整完善。
六、附則
本辦法由分公司銷售管理部負責解釋。
本辦法自發布之日起實施。
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